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基金好不好 择基标准是什么?

2022-05-18 13:39来源:东方财富网

大家投资基金的目的都很统一,那就是赚钱,这也就造成了一些投资者在选择基金时,比较关注的就是近一年的涨幅。 但事实上,通过历史数据来看,很多前一年排名靠前的主动管理型...

本文标题:基金好不好 择基标准是什么?

大家投资基金的目的都很统一,那就是“赚钱”,这也就造成了一些投资者在选择基金时,比较关注的就是近一年的涨幅。
 
但事实上,通过历史数据来看,很多前一年排名靠前的主动管理型基金,在下一个年度排名可能不太尽如人意。
 
这就是所谓的“基金排名魔咒”,所以只盯着近一年的涨幅来挑选基金,是肯定不够全面的。与买入前它是不是一只涨得好的基金相比,更重要的是买入后它是不是一只表现可期的基金。
 
往下看,今天我们就来说一说,挑选“好基金”的一些基本参考指标。这里我们主要讲的是主动管理型基金,而宽基指数基金等被动管理型基金及主动管理型基金中的债券型基金就暂且不在本篇的辐射范围内。
 
1、历史业绩
 
业绩当然要看,关键是不能只盯着短期的基金业绩来看,因为市场的风格是在不停切换的,踩中某一次风口的能力并不代表长期的战斗力。
 
所以,我们要学会把时间拉长到3到5年去看,如果这只基金过往长期的业绩都能排在前列,说明它过往的战斗力更持久。
 
除了看长期的业绩排名,我们也可以观察基金的年度涨幅和同期大盘,或者说基金与同期业绩基准的对比。这样有助于清晰地看出这只基金历史业绩在大盘跌的时候,是否跌的更少。在大盘涨的时候,是否涨的更多,这也能一定程度上代表了基金经理的主动管理能力。
 
所以在看业绩的时候要记住两个关键词:过往长期业绩和超额收益能力。
 
2、成立年限和基金经理
 
市场上一直有句话,买主动基金就是买基金经理,这代表了主动管理型基金业绩的背后是基金经理的运筹帷幄。所以,在看基金业绩的时候,同样值得参考的,还有基金的成立年限和基金经理的管理年限。
 
以成立年限来说,因为我们要看长期的业绩,所以成立超过5年以上的基金比较好。另外,如果基金经理经历过2015-2016年和2018年这种牛熊行情的洗礼,管理基金的经验可能会更丰富,对风险把控也会更加严格。
 
因此,把基金经理的投资年限和投资业绩结合一起看,结果会更加合理。
 
3、基金规模
 
最后一步,我们看基金的规模,这个数据在各大基金销售平台的产品信息、基金的定期报告中也都比较容易找到。要注意的是,特别小或者特别大规模的基金,都会有一些弊端。
 
基金规模在5000万以下的,一般叫“迷你基金”,这类基金因为规模太小,很可能被清盘。基金规模过大虽然代表这只基金被许多投资者选择,是对基金经理能力的认可,但是也会导致基金经理调仓的难度变大,想要获得市场波动的超额收益率会比较难。
 
其实,基金的“好”并没有唯一的标准答案,上文提到的这几个指标希望可以帮助大家找到适合自己的基金。因为作为投资者,坚持长期持有的稳定心态才是重要的。又或者,通过基金投顾来解决自己选基的难题,也是不错的选择。
 
舒晓飞投顾编号:A1150613120001
 
以上数据、信息均来源市场公开消息,观点仅供参考学习,不构成投资建议,操作风险自担。

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基金好不好 择基标准是什么?

大家投资基金的目的都很统一,那就是“赚钱”,这也就造成了一些投资者在选择基金时,比较关注的就是近一年的涨幅。
 
但事实上,通过历史数据来看,很多前一年排名靠前的主动管理型基金,在下一个年度排名可能不太尽如人意。
 
这就是所谓的“基金排名魔咒”,所以只盯着近一年的涨幅来挑选基金,是肯定不够全面的。与买入前它是不是一只涨得好的基金相比,更重要的是买入后它是不是一只表现可期的基金。
 
往下看,今天我们就来说一说,挑选“好基金”的一些基本参考指标。这里我们主要讲的是主动管理型基金,而宽基指数基金等被动管理型基金及主动管理型基金中的债券型基金就暂且不在本篇的辐射范围内。
 
1、历史业绩
 
业绩当然要看,关键是不能只盯着短期的基金业绩来看,因为市场的风格是在不停切换的,踩中某一次风口的能力并不代表长期的战斗力。
 
所以,我们要学会把时间拉长到3到5年去看,如果这只基金过往长期的业绩都能排在前列,说明它过往的战斗力更持久。
 
除了看长期的业绩排名,我们也可以观察基金的年度涨幅和同期大盘,或者说基金与同期业绩基准的对比。这样有助于清晰地看出这只基金历史业绩在大盘跌的时候,是否跌的更少。在大盘涨的时候,是否涨的更多,这也能一定程度上代表了基金经理的主动管理能力。
 
所以在看业绩的时候要记住两个关键词:过往长期业绩和超额收益能力。
 
2、成立年限和基金经理
 
市场上一直有句话,买主动基金就是买基金经理,这代表了主动管理型基金业绩的背后是基金经理的运筹帷幄。所以,在看基金业绩的时候,同样值得参考的,还有基金的成立年限和基金经理的管理年限。
 
以成立年限来说,因为我们要看长期的业绩,所以成立超过5年以上的基金比较好。另外,如果基金经理经历过2015-2016年和2018年这种牛熊行情的洗礼,管理基金的经验可能会更丰富,对风险把控也会更加严格。
 
因此,把基金经理的投资年限和投资业绩结合一起看,结果会更加合理。
 
3、基金规模
 
最后一步,我们看基金的规模,这个数据在各大基金销售平台的产品信息、基金的定期报告中也都比较容易找到。要注意的是,特别小或者特别大规模的基金,都会有一些弊端。
 
基金规模在5000万以下的,一般叫“迷你基金”,这类基金因为规模太小,很可能被清盘。基金规模过大虽然代表这只基金被许多投资者选择,是对基金经理能力的认可,但是也会导致基金经理调仓的难度变大,想要获得市场波动的超额收益率会比较难。
 
其实,基金的“好”并没有唯一的标准答案,上文提到的这几个指标希望可以帮助大家找到适合自己的基金。因为作为投资者,坚持长期持有的稳定心态才是重要的。又或者,通过基金投顾来解决自己选基的难题,也是不错的选择。
 
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