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几个指标就能看出你的基金风险有多大

2021-07-14 09:15来源:天天基金

对于投资者来说,买基金是为了收益,而基金的风险控制能力是影响基金收益的重要因素之一,衡量基金风险控制能力的一个重要指标,就是最大回撤。 其实基金除了最大回撤之外,还...

本文标题:几个指标就能看出你的基金风险有多大

对于投资者来说,买基金是为了收益,而基金的风险控制能力是影响基金收益的重要因素之一,衡量基金风险控制能力的一个重要指标,就是“最大回撤”。
 
其实基金除了“最大回撤”之外,还有夏普比率、波动率等与产品风险相关的指标,今天小编就逐一和大家聊聊。
 
1、最大回撤
 
“回撤”是指基金净值从前期高点到后期低点的跌幅,“最大回撤”即是指在一定时间区间内,产品净值从高点往低点回调时,所发生的最大的回调幅度。
 
需要注意的是,最大回撤不是固定的,而是与时间的区间相挂钩,例如有近1个月/近1年/近3年最大回撤等等。
 
举个例子,某基金近1年中共发生了多次大大小小的回调,而最大幅度的回调为-14.31%,这个最大回撤也就说明近1年单次买卖这只基金,可能发生的最大亏损幅度。
 
有了这个指标,大家在买基金之前,就大致能了解自己买入某只基金后,在最倒霉的情况下会亏多少钱,提前做好心理准备,以免等到回调的时候才发现自己承受不来。
 
要是某只基金的最大回撤数据已经远远超出了承受范围,那就说明这只基金可能不太适合自己,就不建议重仓买入了。
 
2、波动率
 
和最大回撤类似,波动率是用来衡量基金波动程度的参考指标,直观表述就是展示收益率变化的程度。波动率越大,代表基金价格的波动越剧烈,意味着风险越高;反之,则代表基金波动越缓和,风险也更小。
 
基金波动率的大小,主要会影响大家的投资体验。波动较低的基金,持有人在持有过程中心态也会更加平和,体验感更好,持有的周期也能拉长,减少追涨杀跌的发生,最终提升获得正收益的概率。
 
3、夏普比率
 
投资跟买东西一样,我们都想要性价比高的产品。资深的老司机会尽可能去找在承受波动范围内收益最高的基金,或者收益一定的情况下风险较低的基金。而“夏普比率”,就是衡量基金投资风险与收益性价比的指标。
 
夏普比率代表“投资人每多承担1份风险,可以拿到X份超额收益”。举个例子,以下这只基金近1年的夏普比率为0.91,就意味着投资者多承担1份风险,可以获得0.91份的超额收益。
 
需要注意的是,夏普比率是没有基准点的,因此其数值的大小本身不具备绝对的意义,只有与其他基金产品比较才更有价值。同类型的基金产品里,夏普比率越高越好。
 
4、如何查询基金相关风险指标
 
最大回撤、波动率和夏普比率这些指标,平台都可以直接查看。
 
舒晓飞投顾编号:A1150613120001

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标签:回撤,基金,净值
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几个指标就能看出你的基金风险有多大

对于投资者来说,买基金是为了收益,而基金的风险控制能力是影响基金收益的重要因素之一,衡量基金风险控制能力的一个重要指标,就是“最大回撤”。
 
其实基金除了“最大回撤”之外,还有夏普比率、波动率等与产品风险相关的指标,今天小编就逐一和大家聊聊。
 
1、最大回撤
 
“回撤”是指基金净值从前期高点到后期低点的跌幅,“最大回撤”即是指在一定时间区间内,产品净值从高点往低点回调时,所发生的最大的回调幅度。
 
需要注意的是,最大回撤不是固定的,而是与时间的区间相挂钩,例如有近1个月/近1年/近3年最大回撤等等。
 
举个例子,某基金近1年中共发生了多次大大小小的回调,而最大幅度的回调为-14.31%,这个最大回撤也就说明近1年单次买卖这只基金,可能发生的最大亏损幅度。
 
有了这个指标,大家在买基金之前,就大致能了解自己买入某只基金后,在最倒霉的情况下会亏多少钱,提前做好心理准备,以免等到回调的时候才发现自己承受不来。
 
要是某只基金的最大回撤数据已经远远超出了承受范围,那就说明这只基金可能不太适合自己,就不建议重仓买入了。
 
2、波动率
 
和最大回撤类似,波动率是用来衡量基金波动程度的参考指标,直观表述就是展示收益率变化的程度。波动率越大,代表基金价格的波动越剧烈,意味着风险越高;反之,则代表基金波动越缓和,风险也更小。
 
基金波动率的大小,主要会影响大家的投资体验。波动较低的基金,持有人在持有过程中心态也会更加平和,体验感更好,持有的周期也能拉长,减少追涨杀跌的发生,最终提升获得正收益的概率。
 
3、夏普比率
 
投资跟买东西一样,我们都想要性价比高的产品。资深的老司机会尽可能去找在承受波动范围内收益最高的基金,或者收益一定的情况下风险较低的基金。而“夏普比率”,就是衡量基金投资风险与收益性价比的指标。
 
夏普比率代表“投资人每多承担1份风险,可以拿到X份超额收益”。举个例子,以下这只基金近1年的夏普比率为0.91,就意味着投资者多承担1份风险,可以获得0.91份的超额收益。
 
需要注意的是,夏普比率是没有基准点的,因此其数值的大小本身不具备绝对的意义,只有与其他基金产品比较才更有价值。同类型的基金产品里,夏普比率越高越好。
 
4、如何查询基金相关风险指标
 
最大回撤、波动率和夏普比率这些指标,平台都可以直接查看。
 
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(作者:天天基金)