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想要基金投资不亏钱该怎么做?

2021-07-14 09:14来源:天天基金

面对市场的涨涨跌跌,你是不是总是控制不住冲动的手,在高点买入、在初跌时不跑,深跌后又熬不住呢? 我们都厌恶亏损,尤其是在经济环境稳定向好的大环境下,买基金亏钱是一件...

本文标题:想要基金投资不亏钱该怎么做?

面对市场的涨涨跌跌,你是不是总是控制不住冲动的手,在高点买入、在初跌时不跑,深跌后又熬不住呢?
 
我们都厌恶亏损,尤其是在经济环境稳定向好的大环境下,买基金亏钱是一件痛心的事,也是一件可以大概率避免的事。那么对于投资者来说,怎么才能减少亏损或者不亏损呢?有没有简单有效的方法?
 
坚持长期持有,不猜测市场走势
 
历史数据显示,基金持有时间的增加,能有效提高赚钱概率!
 
从2011年4月1日,到2021年3月31日,股市经历了数次大涨大跌,选取315只成立满10年的主动股票型基金和偏股混合型基金,计算每个交易日买入其中任意一只基金,并持有1个月的收益率,结果显示,在全部样本中,有56.8%是赚钱的,而43.2%是亏钱的。绝大部分2021年2月10日买入,2021年3月10日卖出上述样本基金的投资者,处在43.2%的亏钱样本中。
 
当持有期提高到3年,不亏损概率已经显著提高到了80%;持有5年时,不亏损概率超过了90%,持有6年以上,96.3%的概率不亏损。所以坚持长期持有,是避免承担实际亏损最简单的方式。
 
既然自己不能打败市场先生,也不能预测短期市场走势,只有老老实实做个安静的长期投资者,让财富慢慢增长。
 
如何做到长期投资?
 
1、选对基金
 
起风时,在屋檐下和在操场上,同一个高度扔纸飞机,它能飞起的高度是不同的。
 
下雨时,在屋檐下和在操场上,同一个高度扔纸飞机,它能飞起的高度更是不同的。
 
在坚持长期投资前,应该看一下当时的市场环境,选择与之匹配的产品。如若站错赛道,就会像起风时屋檐下的纸飞机飞不高一样,收益率不理想。
 
在选择长期投资的基金产品前,可以先观察下近来市场表现情况。当债弱股强时,混合型基金产品和股票型基金产品的收益会水涨船高;当债强股弱时,债券基金和货币基金较为稳定,波动率较小,性价比更高。
 
与此同时,要匹配好自己的风险承受能力。债券型基金、货币基金稳健性相对较好,适合对资金安全性要求较高或者风险偏好较低的投资者;混合型基金、股票型基金波动大、预期收益高,适合有一定风险承受能力或者风险偏好较高的投资者。
 
2、做好投资规划,及时止盈,及时调整
 
无论是投资基金还是股票,市场都是在变化的。基金可能由于更换了基金经理从而使其风格大变,由原来的均衡型变为集中投资,这样的变化可能并不符合你的投资风格。所以,投资者要做长期投资的准备,但是也要关注基金的各种变化。
 
比如基金经理变更、基金运作方式变化等都可能会对基金的收益和波动产生巨大影响。所以,投资者也要关注基金的变化,而不是完全的“闭眼”坚持长期投资,不管基金变化。
 
另外,还应该学会止盈。熨平小波动,逃离大波动。这样才能在震荡的市场行情中,让自己的收益避免做“过山车”。
 
止盈的方法有很多,举三个最常用也是最适合普通投资者的方式。
 
第一:目标止盈法:即在投资者之初,投资者应该设定一个具体的盈利目标,比如30%。当收益达到盈利目标之后,就全部赎回,实现落袋为安。而手上的资金,可以采用定投模式一部分一部分进行继续投资,当再次达到止盈点,再次止盈。
 
第二:市盈率止盈法:当代表两市的沪深300指数或者上证指数的动态市盈率处于历史分位点的较高位置时,这个时候应该采取止盈策略,采取分批减仓形式止盈。
 
第三:最大回撤止盈法:既然我们无法判断市场的最高点在哪里,不妨采用“右侧交易法”,在市场上涨的过程中不动,充分分享上涨行情,当市场从高点回撤一个较高点时,及时止盈。
 
实际上,长期持有和适时止盈是可以相辅相成的,以长期持有的心态做投资,在适当的情况下落袋为安,投资体验会更好。
 
3、适当的资产配置很重要
 
在基金的投资中,最重要的是做好资产的配置。投资大师威廉伯恩斯坦曾经说过:市场择时和选股固然重要,但是从长期来看,无人能准确择时,选股正确者更是凤毛麟角。资产配置是你实现成功投资的唯一有效手段。通过资产配置,不仅能够省时省力,不用时刻盯盘,而且还能有效对抗市场波动,在实现风险分散的同时还善守能攻。
 
我们可以采用“核心-卫星”策略,从字面意思就可以看出,就是将资产分为两部分,一部分以某类投资方式为核心重点(通常要占到50%以上),获得适合自己的收益或者说是基础收益;另一部分以某类投资方式为卫星,小仓位博取超额收益。这种投资策略的优势在于善守能攻。
 
另外,投入资金的多少也很重要,一旦把自己的资金规划的太死,手里积蓄迅速清空,投资也就没法长久地坚持下去了。建议可以先为自己制定一个5年内的理财目标,再根据这个目标确定每个月要投资的最低金额,并且严格地执行下去,长此以往,也会形成储蓄投资的习惯,也可以采用定投的方式,每个月拿出20%-30%的资金进行基金定投,积少成多,也会有不错的效果。
 
最后,少关注市场短期的走势,就能更少的受到市场影响,更好的坚定长期投资。投资每天都是一个新的开始,无论是赚的钱还是亏的钱,都是昨天的事情,选择申赎哪只基金,从来只看基金品质,选择好基金投资。
 
总之,坚持长期投资信念,远离市场短期诱惑。这样有助于最终收益的提升。
 
舒晓飞投顾编号:A1150613120001

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标签:市盈率,基金,止盈
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想要基金投资不亏钱该怎么做?

面对市场的涨涨跌跌,你是不是总是控制不住冲动的手,在高点买入、在初跌时不跑,深跌后又熬不住呢?
 
我们都厌恶亏损,尤其是在经济环境稳定向好的大环境下,买基金亏钱是一件痛心的事,也是一件可以大概率避免的事。那么对于投资者来说,怎么才能减少亏损或者不亏损呢?有没有简单有效的方法?
 
坚持长期持有,不猜测市场走势
 
历史数据显示,基金持有时间的增加,能有效提高赚钱概率!
 
从2011年4月1日,到2021年3月31日,股市经历了数次大涨大跌,选取315只成立满10年的主动股票型基金和偏股混合型基金,计算每个交易日买入其中任意一只基金,并持有1个月的收益率,结果显示,在全部样本中,有56.8%是赚钱的,而43.2%是亏钱的。绝大部分2021年2月10日买入,2021年3月10日卖出上述样本基金的投资者,处在43.2%的亏钱样本中。
 
当持有期提高到3年,不亏损概率已经显著提高到了80%;持有5年时,不亏损概率超过了90%,持有6年以上,96.3%的概率不亏损。所以坚持长期持有,是避免承担实际亏损最简单的方式。
 
既然自己不能打败市场先生,也不能预测短期市场走势,只有老老实实做个安静的长期投资者,让财富慢慢增长。
 
如何做到长期投资?
 
1、选对基金
 
起风时,在屋檐下和在操场上,同一个高度扔纸飞机,它能飞起的高度是不同的。
 
下雨时,在屋檐下和在操场上,同一个高度扔纸飞机,它能飞起的高度更是不同的。
 
在坚持长期投资前,应该看一下当时的市场环境,选择与之匹配的产品。如若站错赛道,就会像起风时屋檐下的纸飞机飞不高一样,收益率不理想。
 
在选择长期投资的基金产品前,可以先观察下近来市场表现情况。当债弱股强时,混合型基金产品和股票型基金产品的收益会水涨船高;当债强股弱时,债券基金和货币基金较为稳定,波动率较小,性价比更高。
 
与此同时,要匹配好自己的风险承受能力。债券型基金、货币基金稳健性相对较好,适合对资金安全性要求较高或者风险偏好较低的投资者;混合型基金、股票型基金波动大、预期收益高,适合有一定风险承受能力或者风险偏好较高的投资者。
 
2、做好投资规划,及时止盈,及时调整
 
无论是投资基金还是股票,市场都是在变化的。基金可能由于更换了基金经理从而使其风格大变,由原来的均衡型变为集中投资,这样的变化可能并不符合你的投资风格。所以,投资者要做长期投资的准备,但是也要关注基金的各种变化。
 
比如基金经理变更、基金运作方式变化等都可能会对基金的收益和波动产生巨大影响。所以,投资者也要关注基金的变化,而不是完全的“闭眼”坚持长期投资,不管基金变化。
 
另外,还应该学会止盈。熨平小波动,逃离大波动。这样才能在震荡的市场行情中,让自己的收益避免做“过山车”。
 
止盈的方法有很多,举三个最常用也是最适合普通投资者的方式。
 
第一:目标止盈法:即在投资者之初,投资者应该设定一个具体的盈利目标,比如30%。当收益达到盈利目标之后,就全部赎回,实现落袋为安。而手上的资金,可以采用定投模式一部分一部分进行继续投资,当再次达到止盈点,再次止盈。
 
第二:市盈率止盈法:当代表两市的沪深300指数或者上证指数的动态市盈率处于历史分位点的较高位置时,这个时候应该采取止盈策略,采取分批减仓形式止盈。
 
第三:最大回撤止盈法:既然我们无法判断市场的最高点在哪里,不妨采用“右侧交易法”,在市场上涨的过程中不动,充分分享上涨行情,当市场从高点回撤一个较高点时,及时止盈。
 
实际上,长期持有和适时止盈是可以相辅相成的,以长期持有的心态做投资,在适当的情况下落袋为安,投资体验会更好。
 
3、适当的资产配置很重要
 
在基金的投资中,最重要的是做好资产的配置。投资大师威廉伯恩斯坦曾经说过:市场择时和选股固然重要,但是从长期来看,无人能准确择时,选股正确者更是凤毛麟角。资产配置是你实现成功投资的唯一有效手段。通过资产配置,不仅能够省时省力,不用时刻盯盘,而且还能有效对抗市场波动,在实现风险分散的同时还善守能攻。
 
我们可以采用“核心-卫星”策略,从字面意思就可以看出,就是将资产分为两部分,一部分以某类投资方式为核心重点(通常要占到50%以上),获得适合自己的收益或者说是基础收益;另一部分以某类投资方式为卫星,小仓位博取超额收益。这种投资策略的优势在于善守能攻。
 
另外,投入资金的多少也很重要,一旦把自己的资金规划的太死,手里积蓄迅速清空,投资也就没法长久地坚持下去了。建议可以先为自己制定一个5年内的理财目标,再根据这个目标确定每个月要投资的最低金额,并且严格地执行下去,长此以往,也会形成储蓄投资的习惯,也可以采用定投的方式,每个月拿出20%-30%的资金进行基金定投,积少成多,也会有不错的效果。
 
最后,少关注市场短期的走势,就能更少的受到市场影响,更好的坚定长期投资。投资每天都是一个新的开始,无论是赚的钱还是亏的钱,都是昨天的事情,选择申赎哪只基金,从来只看基金品质,选择好基金投资。
 
总之,坚持长期投资信念,远离市场短期诱惑。这样有助于最终收益的提升。
 
舒晓飞投顾编号:A1150613120001
(作者:天天基金)