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亏损的基金要转换吗?如何转换?

2021-03-26 11:00来源:互联网

一、要对亏损基金进行健康体检 对于长期处于亏损的基金,在决定卖出或是继续持有之前,先要对其进行健康体检,看看这只基金是什么原因导致长期业绩不好的。 如果这只基金的业...

本文标题:亏损的基金要转换吗?如何转换?

 
一、要对亏损基金进行“健康体检”
 
对于长期处于亏损的基金,在决定卖出或是继续持有之前,先要对其进行“健康体检”,看看这只基金是什么原因导致长期业绩不好的。
 
如果这只基金的业绩虽然不突出,但在同类基金中的1年收益排名或是2年收益排名不是处于倒数的30%以内,那么意味着导致亏损的原因是买在了前期的净值高点区域。这种情况下,基金可以先留着,等它重仓股票所在的板块轮动上涨时,有获利了再卖出。
 
如果这只基金的业绩十分不好,业绩排名一直处于同类基金的末位,那么这样的基金基本是被基金公司遗弃的状态,配置的基金经理也是能力很弱的,这样的基金要坚决赎回。
 
二、赎回之后如何转换成其他基金
 
对于管理不善、业绩长期不好的基金赎回之后,如何重新购买其他基金呢?这要分成2种情况来分析。
 
1.在同一家基金公司中转换
 
同一家基金公司中,不可能所有的基金业绩都差,也不可能所有的基金业绩都好。因此,决定卖出业绩不好的基金后,可以在同一家基金公司找一只业绩较好的基金进行转换。这样有2个好处:
 
(1)减少资金的在途时间,能更早几天申购基金;
 
(2)能节省申购费用,一般来说,基金转换只收取赎回率。如果持有时间较长,赎回率也能免收。
 
原则上是2只基金的申购费相减之后补差,但基金的申购费率几乎相同,也就不要补差了。
 
2.在另外基金公司购买基金
 
赎回业绩差的基金之后,想要购买其他基金公司的基金,可以从3种思路,确定重新购买的基金:
 
(1)找赚钱能力强的基金公司
 
每个基金公司都有统计每年的收益情况,且每年都有基金公司排行榜。购买基金时,可以选择购买赚钱能力强的基金公司发行的基金。
 
(2)找品牌基金经理
 
虽然品牌基金经理的打造具有一定的偶然因素,但总体来说,品牌基金经理还是值得信任的。购买品牌基金经理管理的基金,赚钱的胜算会更高。
 
(3)在不同投资风格基金中进行转换
 
在卖出之前亏损的基金之后,可以换一种风格的基金。
 
例如,之前购买的是主题基金,这些主题基金持股集中,所持股票所在的板块上涨时,基金净值涨幅很快,但该板块又很快冷却,基金净值也随之急速下跌。一旦投资者没有掌握好节奏,购买这类主题基金是很容易亏损的。
 
所以,如果是因为不适应某类基金的风格而导致亏损的,那么在转投时就要购买另一种风格的基金,以便与自己的投资理财“脾气”相适应,从而顺利地赚钱。
 
舒晓飞投顾编号:A1150613120001
 
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亏损的基金要转换吗?如何转换?

 
一、要对亏损基金进行“健康体检”
 
对于长期处于亏损的基金,在决定卖出或是继续持有之前,先要对其进行“健康体检”,看看这只基金是什么原因导致长期业绩不好的。
 
如果这只基金的业绩虽然不突出,但在同类基金中的1年收益排名或是2年收益排名不是处于倒数的30%以内,那么意味着导致亏损的原因是买在了前期的净值高点区域。这种情况下,基金可以先留着,等它重仓股票所在的板块轮动上涨时,有获利了再卖出。
 
如果这只基金的业绩十分不好,业绩排名一直处于同类基金的末位,那么这样的基金基本是被基金公司遗弃的状态,配置的基金经理也是能力很弱的,这样的基金要坚决赎回。
 
二、赎回之后如何转换成其他基金
 
对于管理不善、业绩长期不好的基金赎回之后,如何重新购买其他基金呢?这要分成2种情况来分析。
 
1.在同一家基金公司中转换
 
同一家基金公司中,不可能所有的基金业绩都差,也不可能所有的基金业绩都好。因此,决定卖出业绩不好的基金后,可以在同一家基金公司找一只业绩较好的基金进行转换。这样有2个好处:
 
(1)减少资金的在途时间,能更早几天申购基金;
 
(2)能节省申购费用,一般来说,基金转换只收取赎回率。如果持有时间较长,赎回率也能免收。
 
原则上是2只基金的申购费相减之后补差,但基金的申购费率几乎相同,也就不要补差了。
 
2.在另外基金公司购买基金
 
赎回业绩差的基金之后,想要购买其他基金公司的基金,可以从3种思路,确定重新购买的基金:
 
(1)找赚钱能力强的基金公司
 
每个基金公司都有统计每年的收益情况,且每年都有基金公司排行榜。购买基金时,可以选择购买赚钱能力强的基金公司发行的基金。
 
(2)找品牌基金经理
 
虽然品牌基金经理的打造具有一定的偶然因素,但总体来说,品牌基金经理还是值得信任的。购买品牌基金经理管理的基金,赚钱的胜算会更高。
 
(3)在不同投资风格基金中进行转换
 
在卖出之前亏损的基金之后,可以换一种风格的基金。
 
例如,之前购买的是主题基金,这些主题基金持股集中,所持股票所在的板块上涨时,基金净值涨幅很快,但该板块又很快冷却,基金净值也随之急速下跌。一旦投资者没有掌握好节奏,购买这类主题基金是很容易亏损的。
 
所以,如果是因为不适应某类基金的风格而导致亏损的,那么在转投时就要购买另一种风格的基金,以便与自己的投资理财“脾气”相适应,从而顺利地赚钱。
 
舒晓飞投顾编号:A1150613120001
 
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