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赚的都跌回去了,基金该走还是该留?

2021-08-31 08:54来源:中欧基金

在决定该卖出还是加仓之前,我们首先需要了解的是基金净值回撤的原因。 基金业绩主要以下四个方面影响: 1、受市场/行业影响: 前期市场表现很好,近期发生回撤或者陷入震荡期...

本文标题:赚的都跌回去了,基金该走还是该留?

在决定该卖出还是加仓之前,我们首先需要了解的是基金净值回撤的原因。
 
基金业绩主要以下四个方面影响:
 
1、受市场/行业影响:前期市场表现很好,近期发生回撤或者陷入震荡期,基金背后投的是股票、债券等资产,A股发生变化时,基金自然也会跟着调整;如果是行业主题类的基金,可能受到所处行业的影响,比如近期医药、白酒频频有政策利空消息,再叠加板块估值不低,所以风吹草动都风声鹤唳,闻风下跌,相关基金也大幅回撤。如果行业的发展空间与景气度没有发生核心变化,那么调整可能是因为短期的消息扰动,或者行业处于产业周期的低估区间。如果是景气度高的朝阳行业,建议不盲目追高,也不轻易离场;
 
2、受重仓股影响:如果基金的重仓股业绩不好,基金的业绩也会受拖累。比如买了中概互联基金,阿里、腾讯两股占比超50%,而互联网受反垄断影响,近期也是接连重挫,基金也是持续走低;
 
3、受基金风格影响:基金按风格可以分为价值风格、成长风格、均衡风格,去年市场的审美偏好核心白马股,价值风格基金就一路上涨,但今年风格逆转到成长风格,去年大火的基金业绩就持续低迷。但市场风格总是不断轮动的,没有一种风格会持续跑赢市场。
 
4、受短期基金经理表现影响:比如基金经理的错误判断,或者应付不了当下规模管理等等,即便再优秀的基金经理,也很难实现一直判断正确一直优秀。
 
基金区间业绩受多方面因素影响,市场在变化、行业在变化,虽然我们已经委托非常优秀的基金经理在管理,但也很难做到时时刻刻保持优秀,就像你很难让一家公司永远保持高速增长一样,影响因子是不确定的。但如果我们把眼光放长远些,给市场、基金多一些时间,就会发现还是有很多确定性更强的事儿。
 
了解了基金回撤的原因之后,我们也要明确我们投资的底线。每个人其实都有自己的投资底线,因为每个人对负面情绪的承受能力是不一样的。这在投资里,也被称为风险承受能力。有些人可以承受10%的损失,有些人可以承受20%的损失,有些人甚至可以全部亏光!如果你不能承受任何损失,但却买了高波动的品种,这会造成糟糕的化学反应。
 
所以,守住你的底线对于投资非常非常重要!具体可以参照下表:
 
“底线”之上,如何处理回撤较大的基金?
 
1、卖出前先分析当初配置基金的逻辑是否发生变化
 
比如我们当初配置某个消费类基金,是因为看好消费板块具有相对稳定的盈利空间,并且也决定了这笔投资是要长期布局,那现在产品的策略没有改变,行业在长期仍然看好,那就可以给予基金一定的耐心。
 
当然,如果说产品的主要配置或者策略,已经与我们当初配置的逻辑发生了偏差,那可能就要考虑调出该基金了。
 
2、加仓还是减仓结合自身仓位情况考虑
 
分析完行业的发展前景和配置逻辑后,我们还需要结合自身的仓位情况做决策。
 
如果说该基金配置的方向,目前的仓位已经比较高,那么近期的调整就可能会对整体组合带来较大的波动,如果您有降低波动的需求,可以考虑适当减持。
 
但如果目前仓位并不高,那么从资产配置的角度来看,也可以考虑继续持有,为的是让个人账户能够均衡配置多类资产。
 
3、回本不想等太久,可以低位加大定投
 
如果跌了不卖,但也不想等回本等太久,那该怎么办?
 
针对这个需求,我们可以选择一些能够分散风险、平滑波动的加仓方式,比如低位加大定投金额,争取在对应板块相对低点时做布局。有意识地去降低持仓成本,会比原地等待更容易回本。
 
总的来说,我们要有自己做投资能承受的“底线”,在应对市场大幅波动时,我们也可以采用补仓、定投两种应对方法。
 
舒晓飞投顾编号:A1150613120001
 
以上数据、信息均来源市场公开消息,观点仅供参考学习,不构成投资建议,操作风险自担。

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赚的都跌回去了,基金该走还是该留?

在决定该卖出还是加仓之前,我们首先需要了解的是基金净值回撤的原因。
 
基金业绩主要以下四个方面影响:
 
1、受市场/行业影响:前期市场表现很好,近期发生回撤或者陷入震荡期,基金背后投的是股票、债券等资产,A股发生变化时,基金自然也会跟着调整;如果是行业主题类的基金,可能受到所处行业的影响,比如近期医药、白酒频频有政策利空消息,再叠加板块估值不低,所以风吹草动都风声鹤唳,闻风下跌,相关基金也大幅回撤。如果行业的发展空间与景气度没有发生核心变化,那么调整可能是因为短期的消息扰动,或者行业处于产业周期的低估区间。如果是景气度高的朝阳行业,建议不盲目追高,也不轻易离场;
 
2、受重仓股影响:如果基金的重仓股业绩不好,基金的业绩也会受拖累。比如买了中概互联基金,阿里、腾讯两股占比超50%,而互联网受反垄断影响,近期也是接连重挫,基金也是持续走低;
 
3、受基金风格影响:基金按风格可以分为价值风格、成长风格、均衡风格,去年市场的审美偏好核心白马股,价值风格基金就一路上涨,但今年风格逆转到成长风格,去年大火的基金业绩就持续低迷。但市场风格总是不断轮动的,没有一种风格会持续跑赢市场。
 
4、受短期基金经理表现影响:比如基金经理的错误判断,或者应付不了当下规模管理等等,即便再优秀的基金经理,也很难实现一直判断正确一直优秀。
 
基金区间业绩受多方面因素影响,市场在变化、行业在变化,虽然我们已经委托非常优秀的基金经理在管理,但也很难做到时时刻刻保持优秀,就像你很难让一家公司永远保持高速增长一样,影响因子是不确定的。但如果我们把眼光放长远些,给市场、基金多一些时间,就会发现还是有很多确定性更强的事儿。
 
了解了基金回撤的原因之后,我们也要明确我们投资的底线。每个人其实都有自己的投资底线,因为每个人对负面情绪的承受能力是不一样的。这在投资里,也被称为风险承受能力。有些人可以承受10%的损失,有些人可以承受20%的损失,有些人甚至可以全部亏光!如果你不能承受任何损失,但却买了高波动的品种,这会造成糟糕的化学反应。
 
所以,守住你的底线对于投资非常非常重要!具体可以参照下表:
 
“底线”之上,如何处理回撤较大的基金?
 
1、卖出前先分析当初配置基金的逻辑是否发生变化
 
比如我们当初配置某个消费类基金,是因为看好消费板块具有相对稳定的盈利空间,并且也决定了这笔投资是要长期布局,那现在产品的策略没有改变,行业在长期仍然看好,那就可以给予基金一定的耐心。
 
当然,如果说产品的主要配置或者策略,已经与我们当初配置的逻辑发生了偏差,那可能就要考虑调出该基金了。
 
2、加仓还是减仓结合自身仓位情况考虑
 
分析完行业的发展前景和配置逻辑后,我们还需要结合自身的仓位情况做决策。
 
如果说该基金配置的方向,目前的仓位已经比较高,那么近期的调整就可能会对整体组合带来较大的波动,如果您有降低波动的需求,可以考虑适当减持。
 
但如果目前仓位并不高,那么从资产配置的角度来看,也可以考虑继续持有,为的是让个人账户能够均衡配置多类资产。
 
3、回本不想等太久,可以低位加大定投
 
如果跌了不卖,但也不想等回本等太久,那该怎么办?
 
针对这个需求,我们可以选择一些能够分散风险、平滑波动的加仓方式,比如低位加大定投金额,争取在对应板块相对低点时做布局。有意识地去降低持仓成本,会比原地等待更容易回本。
 
总的来说,我们要有自己做投资能承受的“底线”,在应对市场大幅波动时,我们也可以采用补仓、定投两种应对方法。
 
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(作者:中欧基金)