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如何正确把握基金投资节奏?

2021-06-29 08:56来源:天天基金

对于基金投资者,最关注如何选择买入和卖出时机,毕竟买得够便宜才是赚钱的基础,卖的好钱才能真正赚到手。但是很多基金投资者都不会择机买基金,他们普遍认为择时太难了,于...

本文标题:如何正确把握基金投资节奏?

对于基金投资者,最关注如何选择买入和卖出时机,毕竟买得够便宜才是赚钱的基础,卖的好钱才能真正赚到手。但是很多基金投资者都不会择机买基金,他们普遍认为择时太难了,于是纷纷选择了定投或者分批加仓。但就算是分批买入,也有个买入时机的把握问题需要解决。
 
就比如会有投资者问为什么同一只基金,别人赚的就比我多?很多时候都是时机没有把握好,基金择时不只局限于基金的首次买入和卖出,而是贯穿于你对该只基金的每次买入和卖出操作中。那么下面就来说一说该如何把握好基金买入、卖出和加减仓的节奏。
 
一、如何确定买入时机?
 
虽然基金择时可以提高基金收益,但也不是说要频繁交易,任何事都是具有两面性的,择时失败不但会降低收益,而且会摧毁你的交易信心。所以不建议全部依靠择时,可以在选到好的基金之后,通过估值、市场点位等来辅助判断入场时间。
 
1、根据估值高低确定买入时机
 
根据估值百分位确定买入时机是市场普遍推荐的方法。一般而言,在低估时买入基金风险较小,高估时买入风险较高。
 
使用估值百分位确定买入时机,通常会面临以下两个问题:一是有些非行业指数基金或非宽基指数基金,难以查到估值百分位。二是有些行业基金,如医疗、科技、消费等行业基金,会长期处于高估状态,让投资者无所适从。可以结合其他指标一起做判断。
 
2、根据大盘点位确定买入时机
 
根据大盘点位确定买入时机就是简单以沪指为参考点,在沪指处于相对低位(如3000以下)时买入基金。这种确定基金买入时机的方法简单粗暴,但挺管用。
 
毕竟,从长期看,绝大多数基金净值都是随大盘一起涨跌的。大盘指数处于历史低位时,多数基金的净值也会处于历史低位。
 
3、根据最大回撤确定买入时机
 
根据最大回撤确定买入时机是指,在基金净值回调过程中,在一段特定时间内(如一年),参考该基金的最大回撤,确定买入时机的操作方法。
 
比如,如果某投资者查到了最近一年,该基金的最大回撤是15%,那么,在该基金净值回调接近15%时,投资者就可以试着建仓,买入该基金了。这种方法可操作性较好。当然,这种玩法也可能会出现在最大回撤点买入后被套的可能,但在最大回撤位置买入,总比高位追涨要好。
 
4、根据技术指标信号确定买入时机
 
根据技术指标信号确定买入时机多用于行业基金或宽基指数基金。投资者可以通过为相关基金选择合适的跟踪指标或ETF基金,在股票行情软件中跟踪该指标的技术特征,确定买入基金的时机。
 
5、根据金字塔原理确定买入时机
 
如果投资者对基金的未来走势完全没有判断能力,那么,他可以尝试用金字塔建仓原理完成基金买入。简单说就是,根据该基金的历史最大回撤,设计一种分级分批买入的金字塔式建仓策略。
 
比如说,某基金历史最大回撤为60%,那么,你可以从当前位置开始,分为三级,每级20%,分批买入。当该基金净值每回撤20%后,你可以安排分别买入20%,30%,50%的拟投资金。
 
总之,基金投资对买入时机的把握,十分重要。买的便宜才容易赚更多的收益。具体采用哪种方法,或者综合采用多种方法,这就要看投资者自己的喜好了。
 
二、如何把握加减仓节奏?
 
在建完仓之后,我们可能会遇到基金上涨或是下跌,这时候,我们需要在长期、中期和短期三方面去着手,来把握基金投资的节奏,做好应对。
 
就像是在崎岖颠簸的山路上开车,在开车前要拿着“望远镜”先远眺前方,以免方向性错误;在遇到坎时,要停下来拿出“放大镜”仔细观察评测风险的大小;还得不时看看“后视镜”,以免追尾翻车。
 
首先,要树立长期投资的理念。选择匹配自己风险收益目标的产品,做好战略性资产配置,远比频繁择时要重要的多。
 
其次,中期要不时回顾。坚持长期投资并不意味着买入之后就完全不管了,需要定期对所投基金进行回顾,包括基金产品变更的事项、市场投资趋势的变化、宏观经济的变化、基金经理投资风格与市场风格匹配性等。回顾的时间周期,激进型投资者和保守型投资者可以有所差异,但至少应按季度回顾,可以跟基金的季报披露同步。
 
再次,短期要有耐心。产品净值随着市场变化而波动,基金经理一段时间内投资风格与市场风格不匹配,这都是很正常的。基金投资者不必日日关注基金的净值。保持平稳良好的心态很重要。
 
三、如何把握卖出时机?
 
其实卖出时机需要结合你买入的时机来进行判断。
 
1、达到收益目标时
 
当你的基金今年的收益率超过30%时,可以考虑分批卖出了。别老想着还有50%、80%、100%,想得美。投10万一年挣3万还不好,比存银行、买余额宝好多了吧,不要全仓去搏那很小的100%收益。卖出部分保底,剩下的部分再去搏。
 
2、市场情绪过热时
 
市场情绪过热属于定性分析指标。一般身边的人都在谈论股市,说股市暴涨的时候,就是市场过热的表现。
 
历史上的无数经历都告诉我们:每一次牛市都在绝望中萌芽,在怀疑中成长,在乐观中成熟,在兴奋中灭亡。
 
市场情绪过热我们都有感知,不需要估值指标,只需要你切实地感受市场参与者的情绪,越是狂欢的时候,越是警惕需要慢慢离开市场的时候。
 
3、估值过高时
 
如果你的基金是在低估的时候买入的,那么在正常估值的时候暂停买入,再根据上面一二两点看情况卖出部分,但是当到达高估的时候肯定要分批卖出了。
 
4、其他情况
 
比如一些投资者刚入场的时候,难免会听其他投资人或者朋友的建议买一些热门基金或者偏门基金。买热门基金属于追着市场涨幅,买偏门基金是为了等待多年处于低位的基金迎来一个反转。如果买错了基金,尽早切换是明智的。另外还有急需用钱等情况可以考虑卖出。
 
总之,天下没有免费的午餐,切勿被一时的盈利掩盖双目,基金投资同样需要投资者根据自身实际情况进行选择,同时需要及时关注市场动向,对投资组合进行适当的调整。
 
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如何正确把握基金投资节奏?

对于基金投资者,最关注如何选择买入和卖出时机,毕竟买得够便宜才是赚钱的基础,卖的好钱才能真正赚到手。但是很多基金投资者都不会择机买基金,他们普遍认为择时太难了,于是纷纷选择了定投或者分批加仓。但就算是分批买入,也有个买入时机的把握问题需要解决。
 
就比如会有投资者问为什么同一只基金,别人赚的就比我多?很多时候都是时机没有把握好,基金择时不只局限于基金的首次买入和卖出,而是贯穿于你对该只基金的每次买入和卖出操作中。那么下面就来说一说该如何把握好基金买入、卖出和加减仓的节奏。
 
一、如何确定买入时机?
 
虽然基金择时可以提高基金收益,但也不是说要频繁交易,任何事都是具有两面性的,择时失败不但会降低收益,而且会摧毁你的交易信心。所以不建议全部依靠择时,可以在选到好的基金之后,通过估值、市场点位等来辅助判断入场时间。
 
1、根据估值高低确定买入时机
 
根据估值百分位确定买入时机是市场普遍推荐的方法。一般而言,在低估时买入基金风险较小,高估时买入风险较高。
 
使用估值百分位确定买入时机,通常会面临以下两个问题:一是有些非行业指数基金或非宽基指数基金,难以查到估值百分位。二是有些行业基金,如医疗、科技、消费等行业基金,会长期处于高估状态,让投资者无所适从。可以结合其他指标一起做判断。
 
2、根据大盘点位确定买入时机
 
根据大盘点位确定买入时机就是简单以沪指为参考点,在沪指处于相对低位(如3000以下)时买入基金。这种确定基金买入时机的方法简单粗暴,但挺管用。
 
毕竟,从长期看,绝大多数基金净值都是随大盘一起涨跌的。大盘指数处于历史低位时,多数基金的净值也会处于历史低位。
 
3、根据最大回撤确定买入时机
 
根据最大回撤确定买入时机是指,在基金净值回调过程中,在一段特定时间内(如一年),参考该基金的最大回撤,确定买入时机的操作方法。
 
比如,如果某投资者查到了最近一年,该基金的最大回撤是15%,那么,在该基金净值回调接近15%时,投资者就可以试着建仓,买入该基金了。这种方法可操作性较好。当然,这种玩法也可能会出现在最大回撤点买入后被套的可能,但在最大回撤位置买入,总比高位追涨要好。
 
4、根据技术指标信号确定买入时机
 
根据技术指标信号确定买入时机多用于行业基金或宽基指数基金。投资者可以通过为相关基金选择合适的跟踪指标或ETF基金,在股票行情软件中跟踪该指标的技术特征,确定买入基金的时机。
 
5、根据金字塔原理确定买入时机
 
如果投资者对基金的未来走势完全没有判断能力,那么,他可以尝试用金字塔建仓原理完成基金买入。简单说就是,根据该基金的历史最大回撤,设计一种分级分批买入的金字塔式建仓策略。
 
比如说,某基金历史最大回撤为60%,那么,你可以从当前位置开始,分为三级,每级20%,分批买入。当该基金净值每回撤20%后,你可以安排分别买入20%,30%,50%的拟投资金。
 
总之,基金投资对买入时机的把握,十分重要。买的便宜才容易赚更多的收益。具体采用哪种方法,或者综合采用多种方法,这就要看投资者自己的喜好了。
 
二、如何把握加减仓节奏?
 
在建完仓之后,我们可能会遇到基金上涨或是下跌,这时候,我们需要在长期、中期和短期三方面去着手,来把握基金投资的节奏,做好应对。
 
就像是在崎岖颠簸的山路上开车,在开车前要拿着“望远镜”先远眺前方,以免方向性错误;在遇到坎时,要停下来拿出“放大镜”仔细观察评测风险的大小;还得不时看看“后视镜”,以免追尾翻车。
 
首先,要树立长期投资的理念。选择匹配自己风险收益目标的产品,做好战略性资产配置,远比频繁择时要重要的多。
 
其次,中期要不时回顾。坚持长期投资并不意味着买入之后就完全不管了,需要定期对所投基金进行回顾,包括基金产品变更的事项、市场投资趋势的变化、宏观经济的变化、基金经理投资风格与市场风格匹配性等。回顾的时间周期,激进型投资者和保守型投资者可以有所差异,但至少应按季度回顾,可以跟基金的季报披露同步。
 
再次,短期要有耐心。产品净值随着市场变化而波动,基金经理一段时间内投资风格与市场风格不匹配,这都是很正常的。基金投资者不必日日关注基金的净值。保持平稳良好的心态很重要。
 
三、如何把握卖出时机?
 
其实卖出时机需要结合你买入的时机来进行判断。
 
1、达到收益目标时
 
当你的基金今年的收益率超过30%时,可以考虑分批卖出了。别老想着还有50%、80%、100%,想得美。投10万一年挣3万还不好,比存银行、买余额宝好多了吧,不要全仓去搏那很小的100%收益。卖出部分保底,剩下的部分再去搏。
 
2、市场情绪过热时
 
市场情绪过热属于定性分析指标。一般身边的人都在谈论股市,说股市暴涨的时候,就是市场过热的表现。
 
历史上的无数经历都告诉我们:每一次牛市都在绝望中萌芽,在怀疑中成长,在乐观中成熟,在兴奋中灭亡。
 
市场情绪过热我们都有感知,不需要估值指标,只需要你切实地感受市场参与者的情绪,越是狂欢的时候,越是警惕需要慢慢离开市场的时候。
 
3、估值过高时
 
如果你的基金是在低估的时候买入的,那么在正常估值的时候暂停买入,再根据上面一二两点看情况卖出部分,但是当到达高估的时候肯定要分批卖出了。
 
4、其他情况
 
比如一些投资者刚入场的时候,难免会听其他投资人或者朋友的建议买一些热门基金或者偏门基金。买热门基金属于追着市场涨幅,买偏门基金是为了等待多年处于低位的基金迎来一个反转。如果买错了基金,尽早切换是明智的。另外还有急需用钱等情况可以考虑卖出。
 
总之,天下没有免费的午餐,切勿被一时的盈利掩盖双目,基金投资同样需要投资者根据自身实际情况进行选择,同时需要及时关注市场动向,对投资组合进行适当的调整。
 
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